非法避稅和資助恐怖主義都是具有經(jīng)濟(jì)后果的令人反感的違法行為。洗錢(qián)支持潛在的盈利犯罪（例如腐敗、販毒、市場(chǎng)操縱、欺詐或逃稅），以及隱瞞或推進(jìn)非法活動(dòng)的目的。這些非法活動(dòng)創(chuàng)造了貨幣流，其中包括將資產(chǎn)從貨幣和社會(huì)生產(chǎn)性利用中重新定向，重新定向可能會(huì)損害部分國(guó)家、貨幣區(qū)域和外部穩(wěn)固性。杭州標(biāo)志設(shè)計(jì)公司還對(duì)社會(huì)和一般而言的經(jīng)濟(jì)框架產(chǎn)生粗略的、卑鄙的影響。在反洗錢(qián)的時(shí)候 和 CFT 措施得到充分執(zhí)行，它們減少了非法貨幣流動(dòng)的不利后果，同時(shí)也促進(jìn)了金融市場(chǎng)的完整性和穩(wěn)定性。

貨幣和社會(huì)影響

洗錢(qián)的問(wèn)題有多大是不可能說(shuō)清楚的，但國(guó)際貨幣基金組織估計(jì)它可能占世界GDP的5%。然而，杭州標(biāo)志設(shè)計(jì)公司更大的威脅是對(duì)經(jīng)濟(jì)和它所服務(wù)的公民社會(huì)。英國(guó)對(duì)洗錢(qián)的定義包括所有類型的交易或持有非法財(cái)產(chǎn)，包括犯罪所得，以及協(xié)助處理或占有犯罪財(cái)產(chǎn)。必須強(qiáng)調(diào)的是，有組織的洗錢(qián)和恐怖主義融資都是具有經(jīng)濟(jì)后果的金融犯罪。合規(guī)管理和Google Cloud Platform 安全服務(wù)為中型金融機(jī)構(gòu)提供云端反洗錢(qián)應(yīng)用程序。

隱藏的犯罪行為（可能是污穢、毒品交易、市場(chǎng)控制、勒索或避稅）創(chuàng)造了遠(yuǎn)離經(jīng)濟(jì)和社會(huì)建設(shè)性用途的資金流，這些重定向會(huì)影響金融部門(mén)及其穩(wěn)健性。它們還對(duì)社會(huì)和整體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生相反的影響。國(guó)際貨幣基金組織強(qiáng)調(diào)，令人信服的反洗錢(qián)指導(dǎo)方針可以減輕非法貨幣活動(dòng)的不利后果，同時(shí)進(jìn)一步提高貨幣市場(chǎng)的可信度和實(shí)力。

AML 監(jiān)控指南和 KYC

雖然它們密切相關(guān)，但 AML 和了解杭州標(biāo)志設(shè)計(jì)公司的客戶 (KYC) 標(biāo)準(zhǔn)之間存在區(qū)別。KYC 準(zhǔn)則是銀行必須遵循的程序來(lái)驗(yàn)證客戶的真實(shí)性。反洗錢(qián)解決方案的運(yùn)作范圍更廣：它是指機(jī)構(gòu)為防止和打擊洗錢(qián)、恐怖主義融資和其他金融犯罪而采取的措施。銀行利用 AML 安全性和 KYC 合規(guī)性來(lái)確保其金融機(jī)構(gòu)的安全。

反洗錢(qián) (AML) 驗(yàn)證規(guī)則和程序旨在通過(guò)阻止犯罪分子參與交易以隱瞞與非法活動(dòng)相關(guān)的現(xiàn)金來(lái)源來(lái)協(xié)助金融機(jī)構(gòu)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。

許多國(guó)家，就像歐盟這樣的經(jīng)濟(jì)和政治聯(lián)盟一樣，已經(jīng)建立并不斷重新審查法律和指導(dǎo)方針，以打擊非法避稅和恐怖主義融資。

全球反洗錢(qián)授權(quán)和方法

此外，金融行動(dòng)特別工作組 (FATF) 是一個(gè)政府間機(jī)構(gòu)，杭州標(biāo)志設(shè)計(jì)公司制定原則以幫助各國(guó)制定和更新打擊洗錢(qián)和恐怖主義融資的法律，增加了一致性。FATF有39個(gè)成員，包括37個(gè)成員國(guó)、歐盟委員會(huì)和海灣合作委員會(huì)。

盡管 AML 安全法律法規(guī)因國(guó)家/地區(qū)而異，但杭州標(biāo)志設(shè)計(jì)公司始終要求金融機(jī)構(gòu)遵守一套嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)。此類政策解釋了金融機(jī)構(gòu)的人員、流程和技術(shù)，以避免將非法資金重新引入金融系統(tǒng)。

遵守美國(guó)的反洗錢(qián)法規(guī)

例如，根據(jù)《銀行保密法》（BSA），美國(guó)的銀行應(yīng)實(shí)施可行的反洗錢(qián)合規(guī)計(jì)劃，就像合理的客戶盡職調(diào)查技術(shù)和項(xiàng)目一樣。銀行也應(yīng)評(píng)估外國(guó)資產(chǎn)控制辦公室 (OFAC) 給出的金融和兌換限制，并建立可行的可疑流動(dòng)檢查和詳細(xì)流程。重要的是，要同意 BSA，銀行應(yīng)利用基于危險(xiǎn)的系統(tǒng)來(lái)制止逃稅行為。

嚴(yán)格反洗錢(qián)政策的優(yōu)勢(shì)

反洗錢(qián)驗(yàn)證政策和程序，除了協(xié)助金融機(jī)構(gòu)遵守反洗錢(qián)和反恐融資法律法規(guī)外，還有助于杭州標(biāo)志設(shè)計(jì)公司為企業(yè)樹(shù)立基調(diào)并鼓勵(lì)合規(guī)文化。

鑒于銀行進(jìn)行的交易數(shù)量眾多，貨幣組織依靠創(chuàng)新來(lái)遠(yuǎn)離、區(qū)分、研究和報(bào)告可疑交易，以將其反洗錢(qián)規(guī)則付諸實(shí)踐。

總結(jié)

反洗錢(qián)政策為打擊洗錢(qián)等威脅提供了明確的規(guī)定。那些遵守反洗錢(qián)法律法規(guī)并進(jìn)行有效溝通的組織被視為更安全，因?yàn)楹贾輼?biāo)志設(shè)計(jì)公司嚴(yán)格遵守這些法律法規(guī)。